Банки оградят от недобросовестных компаний и их владельцев

В соответствии с одним из пунктов этого плана ЦБ, Минфину и Росфинмониторингу к июню 2014 г. должны разработать механизм, позволяющий банкам обмениваться данными о клиентах, подозреваемых в «отмывании» денег.

Механизм обмена информацией пока не разработан. Не ясно, должны будут банки самостоятельно оповещать друг друга о сомнительных клиентах, или будет создан единый государственный реестр. 

Газета «Ведомости» приводят сегодня слова заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного: «Реестр не обязательно должен быть государственным, считает Ливадный: его может вести, например, Ассоциация российских банков или Ассоциация региональных банков России (АРБР). Информация о подозрительных клиентах не относится к банковской тайне, значит, банки могут свободно обмениваться ею, уверен он. 

По мнению Ливадного, такой список должен только«не обязывать, а ориентировать» банки: если банк считает риски приемлемыми, то волен работать с компанией из списка.»

Опрошенные «Ведомостями» банкиры напротив считают, что реестр должен быть государственным — например, под эгидой Росфинмониторинга. 

В любом случае, новый механизм представляет интерес для банков, ограждая их от недобросовестных компаний и их владельцев.